Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek meblağlı para hareketlerinde şeffaflığı artırmak amacıyla önemli bir düzenlemeyi hayata geçiriyor. 1 Ocak 2026’dan itibaren geçerli olacak yeni uygulama kapsamında, banka üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde beyan zorunluluğu dönemine girilecek.
200 Bin TL ve Üzeri İşlemlerde Kademeli Beyan
Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerinde gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemleri için kullanıcıların işlem nedenini açıklaması gerekecek. Beyan sistemi kademeli şekilde uygulanacağı için tutar arttıkça yapılması gereken açıklama ve sunulacak bilgilerin kapsamı da genişleyecek.
20 Milyon TL Üzeri Transferlerde Belge Şartı
Düzenlemenin en kritik maddesi ise 20 milyon TL’yi aşan para transferleri için geçerli olacak. Bu seviyedeki işlemlerde yalnızca açıklama yapmak yeterli olmayacak;
– İşleme ilişkin detaylı beyan,
– Gerekli belgelerin sunulması
zorunlu hale gelecek. Belgelerin ibraz edilmediği ya da açıklamanın yeterli bulunmadığı durumlarda banka söz konusu transferi gerçekleştirmeyecek.
Amaç: Şeffaflık ve Riskli İşlemlerin Önüne Geçmek
MASAK’ın hazırladığı düzenleme, özellikle yüksek tutarlı para hareketlerinde riskli işlemlerin tespitini kolaylaştırmayı, kayıt dışı finans trafiğini azaltmayı ve mali şeffaflığı artırmayı hedefliyor.
Yetkililer, sistemin amacının vatandaşın günlük bankacılık işlemlerini zorlaştırmak değil, büyük tutarlı transferlerde denetim mekanizmasını güçlendirmek olduğunu belirtiyor.
